20250108陜西分公司合規(guī)培訓(xùn)測試

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3. 根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

A、財產(chǎn)和收入狀況B、金融知識和投資經(jīng)驗C、投資目標(biāo)D、婚姻及家庭情況

4. 以下屬于常見客戶營銷招攬違規(guī)行為的是（）

A、委托他人招攬客戶B、委托第三方機構(gòu)或平臺招攬客C、送禮拉新D、面向不特定對象的公開招攬客戶E、采取不正當(dāng)手段招攬客戶

5. 分支機構(gòu)員工在銷售金融產(chǎn)品的過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守（）推介產(chǎn)品等環(huán)節(jié)的規(guī)則要求，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適合的投資者，不得將不適合客戶的產(chǎn)品或非我司代銷的產(chǎn)品銷售給客戶。

A.了解客戶、B.了解產(chǎn)品、C.適當(dāng)性匹配、D.風(fēng)險提示、

6. 了解客戶原則：應(yīng)充分了解客戶的基本信息、（）、專業(yè)能力、交易需求、風(fēng)險偏好等情況；客戶為法人、非法人組織的，還應(yīng)當(dāng)了解股權(quán)及控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解受益所有人信息；客戶為金融產(chǎn)品的，還應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、收益特征以及委托人、受益所有人等信息。

A.財產(chǎn)狀況B.金融資產(chǎn)狀況C.飲食狀況D.投資知識和經(jīng)驗

7. 分支機構(gòu)員工（含經(jīng)紀(jì)人）在日常工作中務(wù)必做好充分風(fēng)險評估：在開通交易權(quán)限之前，按照適當(dāng)性管理要求對客戶進(jìn)行全面的風(fēng)險評估，包括對客戶的（）進(jìn)行深入了解，確保開通的交易權(quán)限與客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)相匹配。

A.財務(wù)狀況B.投資經(jīng)驗C.風(fēng)險承受能力D.投資目標(biāo)

8. 分支機構(gòu)員工可以通過以下哪種方式進(jìn)行展業(yè)（）【單選題】

與網(wǎng)絡(luò)公司、互聯(lián)網(wǎng)平臺等機構(gòu)合作開發(fā)客戶與代理商、理財工作室等機構(gòu)合作開發(fā)客戶與第三方軟件平臺簽署協(xié)議開發(fā)客戶以上都不對

9. 證券從業(yè)人員特定禁止行為包括（）【單選題】

代理買賣或承銷法律法規(guī)規(guī)定不得買賣或承銷的證券違規(guī)向客戶提供資金或有價證券侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍以上都是

10. 《國投證券股份有限公司分支機構(gòu)內(nèi)控管理應(yīng)知應(yīng)會手冊》（）為本手冊組織學(xué)習(xí)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)學(xué)與監(jiān)督，并指定核心骨干定期組織培訓(xùn)交流和分享，建立順暢的溝通與反饋機制，幫助員工（含經(jīng)紀(jì)人）自我審視、及時糾正。【單選題】

A.合規(guī)專員B.員工本人C.分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D.IT專員

11. 通過群發(fā)短信、消息向全體名下客戶推介基金，未剔除風(fēng)險承受能力等級不匹配客戶。屬于哪種典型違規(guī)表現(xiàn)（）【單選題】

A.突擊風(fēng)險承受能力測評B.在不合適渠道發(fā)布特定推介材料C.提供測評答案給客戶D.未篩選匹配的客戶群體

12. 為使客戶風(fēng)險承受能力等級與推介產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，直接提供測評答案，導(dǎo)致與客戶真實風(fēng)險承受能力不匹配。屬于哪種典型違規(guī)表現(xiàn)（）【單選題】

夸大收益或誤導(dǎo)客戶B.在不合適渠道發(fā)布特定推介材料C.提供測評答案給客戶D.未篩選匹配的客戶群體

13. 未按照公司要求對產(chǎn)品推介行為留痕；推介留痕晚于客戶產(chǎn)品購買時間；推介行為采取線上方式的，未通過企業(yè)微信留痕。屬于哪種典型違規(guī)表現(xiàn)（）【單選題】

A.未參加產(chǎn)品銷售合規(guī)培訓(xùn)并留痕B.未使用規(guī)定的推介材料C.“飛單”業(yè)務(wù)D.未對產(chǎn)品推介行為留痕

14. 產(chǎn)品銷售人員未參加產(chǎn)品銷售（內(nèi)容包括相關(guān)法律法規(guī)及公司制度，投資者適當(dāng)性管理，產(chǎn)品銷售及推介行為規(guī)范，金融產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險特征、適銷對象等）并記錄留痕。屬于哪種典型違規(guī)表現(xiàn)（）【單選題】

A.未參加產(chǎn)品銷售合規(guī)培訓(xùn)并留痕B.未使用規(guī)定的推介材料C.提供測評答案給客戶D.未對產(chǎn)品推介行為留痕

15. 委托第三方外部機構(gòu)或個人向客戶銷售公司代銷金融產(chǎn)品。屬于哪種典型違規(guī)表現(xiàn)（）【單選題】

A.銷售虛構(gòu)金融產(chǎn)品B.無資格員工銷售或領(lǐng)取獎勵C.委托第三方銷售金融產(chǎn)品:D.未使用規(guī)定的推介材料

16. 在實際業(yè)務(wù)開展過程中，營銷人員是否可以通過較為隱晦的方式干預(yù)風(fēng)險測評、發(fā)送業(yè)務(wù)知識測試答案等方式協(xié)助客戶通過對應(yīng)測評。

對錯

17. 證券從業(yè)人員應(yīng)具有較高的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，這不僅是提供證券服務(wù)的基本前提，也是對投資者利益的保障。

對錯

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