2024年12月反洗錢培訓(xùn)考試

1、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理的關(guān)系是（）。[單選題]

A. 相互獨(dú)立B. 內(nèi)部控制高于日常經(jīng)營管理C. 相互結(jié)合D. 日常經(jīng)營管理高于內(nèi)部控制

2、洗錢活動的三個(gè)階段，分別是放置、（）、融合。

A、抽逃B、離析C、混合D、隱藏

3、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(KYC)B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

4、公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本；B、了解你的客戶；C、了解客戶實(shí)際控制人；D、適當(dāng)性；

5、（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、證監(jiān)會；B、銀監(jiān)會；C、國家發(fā)改委；D、人民銀行

6、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)：（）

A.自發(fā)行為?B.社會義務(wù)?C.法定義務(wù)?D.自覺行為

7．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的三大核心義務(wù)是（）。

A. 履行客戶身份識別義務(wù)B. 客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)C. 大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)D. 配合反洗錢行政調(diào)查

8.客戶身份識別包括哪三個(gè)（）

A.初次識別；B.持續(xù)識別；C.再次識別；D.重新識別；

9.金融機(jī)構(gòu)黑名單主要來源包括（）。

A．國務(wù)院有關(guān)部門B．司法機(jī)關(guān)C．聯(lián)合國安理會決議D．人民銀行要求關(guān)注的相關(guān)名單

10.洗錢的主要途徑及方式包括（）。

A．通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。B．通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。C．通過買賣股票、基金保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化。D．通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。

11.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理法》（人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會2022年1號）規(guī)定，投保人壽保險(xiǎn)或投資性質(zhì)保險(xiǎn)的客戶在申請賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，保險(xiǎn)公司均需開展客戶身份持續(xù)識別。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易監(jiān)測分析。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

13. 《個(gè)人信息保護(hù)法》于2021年12月1日期生效。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

14.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

15.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

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