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烏魯木齊營(yíng)業(yè)部2024年第二期反洗錢考試
基本信息：
姓名：
崗位：
一、單選題（共5題，每題4分，合計(jì)20分）
1、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》采?。?）原則，既對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處罰。
A、單罰制
B、雙罰制
C、多罰制
2、根據(jù)《光大證券股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，營(yíng)業(yè)部初審、營(yíng)業(yè)部復(fù)核、分公司復(fù)核崗等各環(huán)節(jié)處理可疑交易工 單的時(shí)間均為（）個(gè)工作日。
A、6
B、5
C、7
D、10
3、營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度修訂后，原則上應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向營(yíng)業(yè)部所在地反洗錢行政主管部門進(jìn)行報(bào)送？
A、15
B、10
C、20
D、5
4、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（ ）。
A、“高風(fēng)險(xiǎn)”、“低風(fēng)險(xiǎn)”二類
B、“高風(fēng)險(xiǎn)”、“中風(fēng)險(xiǎn)”、“低風(fēng)險(xiǎn)”三類
C、“高風(fēng)險(xiǎn)”、“較高風(fēng)險(xiǎn)”、“中風(fēng)險(xiǎn)”、“較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)”五類
D、“禁止類”、“高風(fēng)險(xiǎn)”、“中風(fēng)險(xiǎn)”、“低風(fēng)險(xiǎn)”四類
5、 對(duì)于新開戶客戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照上述初評(píng)、復(fù)評(píng)流程，在（）個(gè)工作日內(nèi)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
A、10
B、15
C、20
D、5
二、多選題（共10題，每題5分，合計(jì)50分）
1、
反洗錢強(qiáng)化盡調(diào)中，“客戶信息”欄位分析需明確自然人客戶身份信息是否完整，了解客戶其他信息，如年齡、職業(yè)、工作單位、職務(wù)、收入水平、資產(chǎn)總規(guī)模、學(xué)歷背景、家庭背景等，包括不限于：（ ）
A、留存聯(lián)系號(hào)碼是否通過中登手機(jī)號(hào)碼核查功能核驗(yàn)，是否本人實(shí)名制電話
B、留存聯(lián)系地址是否與證件地址、開戶地址一致
C、賬戶是否采取限制措施，即采取限制措施的原因
D、賬戶實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人是否為本人，否存在本人以外的實(shí)際控制人
2、以下屬于《光大證券股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的，應(yīng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，以電子或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易，配合其開展反洗錢調(diào)查，并可視情況向所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案的情形的有： （ ）
A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的
B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的
C、有合理理由懷疑客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的
D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形
3、下列聯(lián)系地址符合聯(lián)系地址填寫規(guī)則的是（ ）
A、聯(lián)系地址未精確到門牌號(hào)，但注明“獨(dú)棟”、“自建房”等字樣
B、聯(lián)系地址為農(nóng)村地址，但已經(jīng)精確到號(hào)、組、室、房
C、聯(lián)系地址中未顯示街道號(hào)、路標(biāo)號(hào)，但已明確寫出門牌號(hào)
D、聯(lián)系地址為“北京市海淀區(qū)人才服務(wù)中心”等確定為集體戶口地址的，無需返回回訪聯(lián)系客戶補(bǔ)充。
4、根據(jù)公司修訂的《光大證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法》，公司員工有以下行為之一，致使洗錢后果發(fā)生的，根據(jù)違紀(jì)事實(shí)、情節(jié)輕重、影響程度和損失大小，法律合規(guī)部可以建議公司給予內(nèi)部處分，認(rèn)為其不適合任職的，可以向公司建議解除其任職。（）
A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別(客戶盡職調(diào)查)義務(wù)的
B、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的
C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的
D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的
5、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢行政調(diào)查的基本義務(wù)包括（）。
A、提供必要支持義務(wù)
B.、如實(shí)提供信息義務(wù)
C、 信息資料保密義務(wù)
D、告知相關(guān)客戶義務(wù)
6、下面關(guān)于職務(wù)符合邏輯，與職業(yè)相匹配的選項(xiàng)是 ( )。
A、職業(yè)填寫“個(gè)體”，工作單位須填寫單位或店鋪名稱，可以為無或個(gè)體。
B、職業(yè)填寫“軍人”，工作單位或職務(wù)填寫“保密”，但需回訪聯(lián)系客戶確認(rèn)
C、職業(yè)填寫“無業(yè)”、且職務(wù)填寫無，需明確收入來源，未明確的返回回訪聯(lián)系客戶核實(shí)。
D、職業(yè)填寫“學(xué)生”，職務(wù)須填寫學(xué)生或無
7、反洗錢保密信息指公司人員在依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)過程中獲知的客戶身份資料、交易信息及其他信息，包括以下內(nèi)容：（）。
A、客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料
B、客戶交易記錄、大額和可疑交易報(bào)告信息
C、可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施
D、履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息
8、《光大證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作細(xì)則》第四十二條分支機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送以下信息：（）
A、年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況
B、反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式
C、其他分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求報(bào)送的信息的
D、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度、反洗錢工作保密相關(guān)制度
9、客戶身份識(shí)別的含義包括（）？
A、了解客戶本人的真實(shí)身份
B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)
C、了解客戶的資金來源和用途
D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
10、 《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》 第二十二條 投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，并存在下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別投資者身份。( )
A、與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致
B、與已經(jīng)掌握的相關(guān)信息相矛盾
C、調(diào)查可疑交易活動(dòng)
D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形
三、判斷題（共10題，每題3分，合計(jì)30分）
1、 根據(jù)《光大證券股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理實(shí)施辦法》，分支機(jī)構(gòu)可以視情況反洗錢工作情況納入員工考核范疇。( )
對(duì)
錯(cuò)
2、客戶身份資料及交易記錄保存工作是公司反洗錢工作的重要組成部分和進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分一級(jí)可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)。( ) （客戶身份識(shí)別）
對(duì)
錯(cuò)
3、強(qiáng)化盡職調(diào)查分析過程中應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶靜態(tài)和動(dòng)態(tài)資料，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征逐一分析風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。( )
對(duì)
錯(cuò)
4、 FATF是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國(guó)際組織之一( )
對(duì)
錯(cuò)
5、反洗錢罰款只處罰到機(jī)構(gòu)，不會(huì)對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行處罰( ) [單選題
對(duì)
錯(cuò)
6、客戶若要求開通輔銀行賬戶，原則上必須滿足開戶后滿90個(gè)自然日的條件。 ( )
對(duì)
錯(cuò)
7、農(nóng)林牧漁人員、無業(yè)、離退休、軍人、黨政機(jī)關(guān)工作人員年收入超50萬元、學(xué)生兼職工作且年收入高于10萬的以及全部職業(yè)客戶年收入超過100萬的，必須明確填寫收入來源且合理。( )
對(duì)
錯(cuò)
8、各業(yè)務(wù)部門及各分支機(jī)構(gòu)針對(duì)手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)渠道開展的非面對(duì)面經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機(jī)制，通過有效措施識(shí)別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性和交易的合理性。( )
對(duì)
錯(cuò)
9、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
對(duì)
錯(cuò)
10、客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查工作應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為本，勤勉盡責(zé)，遵循“誰的客戶誰負(fù)責(zé)、誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”、“誰得益誰負(fù)責(zé)”或“誰得益大誰負(fù)責(zé)”的原則，客戶的歸屬部門負(fù)責(zé)具體履行客戶盡職調(diào)查工作。 ( )
對(duì)
錯(cuò)
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