考試2024年下半年反洗錢考試

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業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理（）責(zé)任

A.直接B.間接C.不需要

總行運管部每日接收江西省反詐中心發(fā)布的涉案賬戶，收到涉案賬戶后將第一時間分發(fā)至各分支行，各分支行需于收到涉案賬戶后的（）個工作日內(nèi)反饋

A、一B、二C、三D、四

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號）中關(guān)于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)說法錯誤的是（）

A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。B、擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。不存在擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人的，義務(wù)機構(gòu)可以參照公司受益所有人標(biāo)準(zhǔn)判定合伙企業(yè)。C、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將對信托實施最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人判定為受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人D、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。不存在擁有超過25%權(quán)益份額的自然人的，義務(wù)機構(gòu)可以將基金公司負(fù)責(zé)人判定為受益所有人。

下列哪些非自然人受益所有人的判定標(biāo)注不適用于“25%標(biāo)準(zhǔn)”（）

A.公司B.合伙企業(yè)C.基金D.國有企業(yè)

高危被騙群眾保護性止付工作群每天下午將會發(fā)布最新的保護性止付名單，各支行需在名單發(fā)布的（）小時內(nèi)完成“前兩天只收不付，后32天限制非柜面”的管控措施。

A、2B、3C、4D、5

為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

A、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換B、票據(jù)兌付C、實物貴金屬買賣D、銷售各類金融產(chǎn)品

對于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形以及高風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調(diào)查措施（）

A、獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實；B、通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況；C、加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析；D、提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率；

總行運管部每日接收江西省反詐中心發(fā)布的涉案賬戶，收到涉案賬戶后將第一時間分發(fā)至各分支行，各分支行需于收到涉案賬戶后的規(guī)定時間內(nèi)反饋，反饋提交材料包括（）

A、涉案賬戶倒查報告B、新版涉案個人賬戶倒查信息表C、涉案賬戶核減情況說明（如可核減）。D、涉案賬戶情況分析表

《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）中關(guān)于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)說法正確的是（）

A、公司的收益所有人應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過50%合伙權(quán)益的自然人C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。D、個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)，其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。

下列哪些情形需要重新識別客戶？（ ABCDEF ）

A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人等身份信息的。C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。E、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門,機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人,洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的.

金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。

A、正確B、錯誤

金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，綜合考慮客戶特征、業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的、交易性質(zhì)、資金來源和用途等因素，對于存在較高洗錢或者恐怖融資風(fēng)險情形的，或者客戶為國家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或者恐怖融資及相關(guān)犯罪人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險狀況采取強化盡職調(diào)查措施。

A、正確B、錯誤

各分支行需每二日登陸反洗錢系統(tǒng)對當(dāng)日電詐預(yù)警賬戶進行排查，排查結(jié)束后需將擬采取的管控措施，擬處理結(jié)果和盡職調(diào)查附件上傳至反洗錢系統(tǒng)。

A、正確B、錯誤

各分支行需于每天上班時、中午兩點時以及下班前進行查詢并第一時間完成排查，力爭在公安機關(guān)管控前管控，后期即可提交核減申請材料。

A、正確B、錯誤

金融機構(gòu)采取強化盡職調(diào)查措施后，認(rèn)為需要對客戶的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險進行風(fēng)險管理的，應(yīng)當(dāng)對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制，認(rèn)為客戶的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險超出金融機構(gòu)風(fēng)險管理能力的，應(yīng)當(dāng)拒絕交易或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、正確B、錯誤

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