<ruby id="qsbvr"></ruby>
<li id="qsbvr"><big id="qsbvr"><video id="qsbvr"></video></big></li>
<span id="qsbvr"><small id="qsbvr"></small></span>
<rt id="qsbvr"><small id="qsbvr"></small></rt>
<li id="qsbvr"></li>
濟南經(jīng)十路營業(yè)部2024年第四季度反洗錢考試
每題5分
您的姓名：
部門：
1.（單選）新《反洗錢法》對反洗錢的定義，突破七類上游犯罪限制，增加兜底規(guī)定，以下哪項為反洗錢定義中新增字段:（）
A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪
B.恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪
C.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪
D.其他犯罪
2.（多選）以下哪項是新《反洗錢法》中重點修訂內(nèi)容:（）
A. 擴張上游犯罪范圍，完善反洗錢的定義
B. 進一步細化金融機構反洗錢義務規(guī)定
C.明確受益所有人登記備案制度
D.大幅度修改反洗錢行政處罰，完善法律責任
E .完善反洗錢調(diào)查制度
F .完善反洗錢國際合作相關規(guī)定
3.（單選）《光大證券山東分公司反洗錢內(nèi)部控制制度實施細則》（2024年11月修訂）中，增加了開展受益所有人識別工作時，分支機構應當遵循的原則不包括（）。
A.勤勉盡責原則
B.風險為本原則
C.實質(zhì)重于形式原則
D. 實事求是原則
4.（單選）以下交易中哪個屬于大額交易?（）
A.小王一次性轉款10萬元。
B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別轉款5萬、3萬和1萬
C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶轉款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶轉款11萬
D.中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶轉款給其他非自然人賬戶三筆金額均為80萬元
5.（單選）金融機構應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構?（）
A.可疑交易
B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的
C.大額交易
D.懷疑客戶屬于美國制裁名單
6.(單選) 根據(jù)公司《光大證券股份有限公司分支機構反洗錢工作管理實施辦法》分支機構原則上應在以 下情況發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向分支機構所在地反洗錢行政主管部門進行報送: （一）主要反洗錢內(nèi)控制度修訂; （二）反洗錢工作機構和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更; （三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項; （四）洗錢風險自評估報告或其他風險分析材料; （五）其他由中國人民銀行及分支機構所在地中國人民銀行分支機構明確要求報告的涉及反洗錢事項。 分支機構所在地中國人民銀行分支機構對報送內(nèi)容、報送期限另有要求的，從其要求。
A .20
B.5
C.10
D.15
7.投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉，并存在下列情形之一的，證券公司應當重新識別投資者身份: （）
A.證券公司認為投資者行為與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，應當按照規(guī)定及時報告反洗錢主管部門。
B.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形
C.與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致
D.與已經(jīng)掌握的相關信息相矛盾
8.關于完善未建立健全反洗錢內(nèi)控機制處罰情形。新《反洗錢法》相比現(xiàn)行《反洗錢法》，就義務機構反洗錢內(nèi)控機制的相關處罰情形新增六類行政處罰情形，包括:（）
A.未按規(guī)定根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風險狀況配備相應人員;
B.未按規(guī)定開展洗錢風險評估或者健全相應的風險管理制度;
C.未按照規(guī)定制定、完善可疑交易監(jiān)測標準;
D.未按照規(guī)定開展反洗錢內(nèi)部審計或者社會審計;
E.應當建立反洗錢相關信息系統(tǒng)而未建立，或者未按照規(guī)定完善反洗錢相關信息系統(tǒng);
F.金融機構的負責人未能有效履行反洗錢職責。
9.（單選）以下哪個行業(yè)不屬于高風險行業(yè)?（）
A房地產(chǎn)
B.貴金屬
C.藝術品
D.保險
10.（單選）以下哪項不是反洗錢工作的基本目標?
A. 防止資金流入非法渠道
B. 保障金融機構的穩(wěn)健經(jīng)營
C. 促進國際金融合作
D. 提高金融機構的盈利能力
11.（單選）以下哪種行為不屬于洗錢行為?
A. 網(wǎng)上賭博
B. 恐怖主義融資
C. 稅務欺詐
D. 貪污受賄
12.（單選）以下哪個不屬于反洗錢合規(guī)風險?
A. 法律風險
B. 聲譽風險
C. 操作風險
D. 市場風險
13.（單選）以下哪個不是反洗錢內(nèi)部控制措施?
A. 設立專門的反洗錢部門
B. 制定反洗錢政策和程序
C. 開展反洗錢培訓和宣傳
D. 對客戶進行信用評級
14.（單選）以下哪個不屬于反洗錢監(jiān)管措施?
A. 監(jiān)管談話
B. 現(xiàn)場檢查
C. 行政處罰
D. 信息披露
15.（單選）以下哪個不屬于反洗錢國際合作的內(nèi)容?
A. 情報交換
B. 法律協(xié)助
C. 監(jiān)管合作
D. 貿(mào)易保護
16. (判斷)反洗錢工作僅限于金融機構，與非金融機構無關。
A.對
B錯
17.(判斷)反洗錢工作是我國金融安全的重要組成部分。
A.對
B錯
18.(判斷)反洗錢工作可以完全依靠技術手段完成，無需人工干預。
A.對
B錯
19.(判斷)反洗錢工作應遵循風險為本的原則，合理分配資源。
A.對
B錯
20.(判斷)反洗錢監(jiān)管機構可以隨意對金融機構進行處罰。
A.對
B錯
關閉
更多問卷
復制此問卷