2024年?duì)I業(yè)部、政務(wù)服務(wù)中心4季度反洗錢反詐考試

一、單選題
客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告?（）
以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是:（）
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對其正確的理解是（）。
金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。
法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。
專項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估，并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)接納或管理能力范圍內(nèi)。
涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。
農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。
金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。
二、判斷題
反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對,并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié),是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中,當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí),中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí),情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí),應(yīng)與被查單位舉行離場會(huì)談,檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)歸還。
金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員,情節(jié)嚴(yán)重的,致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,處五萬元以上五十萬元以下的罰款。
金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),可以不包含新員工。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。
反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報(bào)可疑交易。
您的姓名：
更多問卷 復(fù)制此問卷