民生保險景德鎮(zhèn)機構(gòu)《反洗錢法》考試
1.新修訂《中華人民共和國反洗錢法》自（ ）起施行。
A.2024年11月8日
B.2024年12月1日
C.2025年1月1日
D.2025年6月1日
2.出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應當按照規(guī)定向（ ）申報。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.海關(guān)
D.國家金融監(jiān)督管理局
3.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
A.反洗錢行政主管部門、或者
B.公安機關(guān)
C.其他有關(guān)國家機關(guān)舉報
D.以上都是
4.（ ）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責.
A.金融機構(gòu)反洗錢崗
B.金融機構(gòu)的負責人
C.金融機構(gòu)的合規(guī)部門負責人
D.以上都是
5.反洗錢行政主管部門進行監(jiān)督檢查時，檢查人員少于（ ）人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。
A.2人
B.3人
C.4人
D.5人
6.反洗錢行政主管部門進行監(jiān)督檢查時，可以采取下列措施:①進入金融機構(gòu)進行檢查;②詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)被檢查事項作出說明;③查閱、復制金融機構(gòu)與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;④檢查金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取、保存金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù)、信息。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
7.對存在嚴重洗錢風險的國家或者地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)（ ）批準，將其列為洗錢高風險國家或者地區(qū)，并采取相應措施。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院
C.海關(guān)
D.國家金融監(jiān)督管理局
8.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)可以依法成立反洗錢自律組織。反洗錢自律組織與相關(guān)行業(yè)自律組織協(xié)同開展反洗錢領(lǐng)域的自律管理。反洗錢自律組織接受（ ）的指導。
A.中國人民銀行
B.公安機關(guān)
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門
D.國家金融監(jiān)督管理局
9.客戶盡職調(diào)查涉及較高洗錢風險的應該（ ）。
A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份
B.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
C.了解相關(guān)資金來源和用途
D.簡化客戶盡職調(diào)查
10.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（ ）年。
A.3年
B.5年
C.7年
D.10年
11.單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施有異議的，可以向金融機構(gòu)提出。金融機構(gòu)應當在（ ）內(nèi)進行處理，并將結(jié)果答復當事人。
A.5天
B.10天
C.15天
D.20天
12.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（ ）小時內(nèi)，未接到國家有關(guān)機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。
A.24小時
B.36小時
C.48小時
D.72小時
13.（ ）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負責組織、協(xié)調(diào)反洗錢國際合作，代表中國政府參與有關(guān)國際組織活動，依法與境外相關(guān)機構(gòu)開展反洗錢合作，交換反洗錢信息。
A.中國人民銀行
B.公安機關(guān)
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門
D.國家金融監(jiān)督管理局
14.我國反洗錢法律規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（ ）。
A. 毒品犯罪
B. 搶劫犯罪
C. 貪污賄賂犯罪
D. 破壞金融管理秩序犯罪
15.金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全（ ）制度。
A. 客戶風險評估
B. 客戶盡職調(diào)查
C. 反洗錢內(nèi)部監(jiān)督
D. 反洗錢外部合作
16.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的（ ），應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
A. 客戶身份資料
B. 交易信息
C. 反洗錢調(diào)查信息
D. 以上都是
17.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的（ ）。
A. 資金監(jiān)測
B. 調(diào)查分析
C. 國際合作
D. 以上都是
18.在（ ）情形下，金融機構(gòu)應當開展客戶盡職調(diào)查。
A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)
B.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動
C.對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。
D.以上都是
19.哪些機構(gòu)需要遵守反洗錢法規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)（ ）
A.銀行業(yè)、證券基金期貨業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)金融機構(gòu)
B.非銀行支付機構(gòu)
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)
D.以上都是
20.《中華人民共和國反洗錢法》是由（ ）修訂通過的。
A. 全國人民代表大會
B. 國務(wù)院常務(wù)會議
C. 全國人民代表大會常務(wù)委員會
D. 中國人民銀行
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