《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》2024修訂要點(diǎn)解讀考試

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1. 新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于哪一年通過(guò)，并自哪一年起施行?

A. 2024年通過(guò)，2024年1月1日起施行B. 2024年通過(guò)，2025年1月1日起施行C. 2023年通過(guò)，2024年1月1日起施行D. 2023年通過(guò)，2025年1月1日起施行

2. 新《反洗錢(qián)法》中，“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管原則是在哪一年由金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的?

A. 2006年B. 2012年C. 2020年D. 2024年

3. 下列哪項(xiàng)不屬于新《反洗錢(qián)法》中明確的特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)主體的范圍?

A. 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)B. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所C. 公立醫(yī)院D. 貴金屬交易商

4. 新《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)告大額交易和可疑交易的處罰，情節(jié)嚴(yán)重或逾期未改正的，罰款金額上限是多少?

A. 五十萬(wàn)元B. 一百萬(wàn)元C. 二百萬(wàn)元D. 五百萬(wàn)元

二、判斷題（每題10分，共40分）

5. 新《反洗錢(qián)法》首次引入了“盡職免責(zé)”原則，允許金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在證明自己已經(jīng)勤勉盡責(zé)的情況下免于處罰。

A. 正確B. 錯(cuò)誤

6. 現(xiàn)行《反洗錢(qián)法》中的上游犯罪包括掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪等7項(xiàng)犯罪。

A. 正確B. 錯(cuò)誤

7. 新《反洗錢(qián)法》將客戶身份資料、客戶交易信息的保存年限從五年延長(zhǎng)至二十年。

A. 正確B. 錯(cuò)誤

8. 新《反洗錢(qián)法》允許反洗錢(qián)工作跨境合作和信息共享，為金融機(jī)構(gòu)及金融控股公司集團(tuán)成員之間共享反洗錢(qián)信息提供了法律基礎(chǔ)。

A. 正確B. 錯(cuò)誤

三、多選題（每題10分，共20分）

9. 新《反洗錢(qián)法》相比現(xiàn)行《反洗錢(qián)法》，在哪些方面進(jìn)行了顯著修訂?

A. 明確“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管原則B. 縮小上游犯罪的范圍C. 明確特定非金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)義務(wù)主體的范圍D. 新增和細(xì)化反洗錢(qián)義務(wù)內(nèi)容

10. 新《反洗錢(qián)法》中新增的反洗錢(qián)特別預(yù)防措施包括哪些?

A. 立即停止向名單所列對(duì)象提供金融服務(wù)或資金B. 立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C. 對(duì)所有客戶進(jìn)行更為嚴(yán)格的背景調(diào)查D. 設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告

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