武漢中北路營(yíng)業(yè)部員工2024年度合規(guī)反洗錢考試

本次考試共有25道必答題目，每道題目4分，總分100分。作答試卷時(shí)請(qǐng)?zhí)顚懞米约旱墓ぬ?hào)以及姓名。注意：只有一次作答次數(shù)，還請(qǐng)仔細(xì)作答。
工號(hào)：
姓名：
1.員工可以投資的證券品種為（）
(1)股票收益互換、個(gè)股期權(quán)、存托憑證(包括中國(guó)存托憑證和全球存托憑證)等證券或金融衍生品交易
(2)滬港通證券交易
(3)在二級(jí)市場(chǎng)上買入ETF基金并利用ETF基金的可申贖特性在一級(jí)市場(chǎng)贖回為一籃子股票，再將贖回的一籃子股票在二級(jí)市場(chǎng)上賣出
(4)國(guó)債逆回購(gòu)
2.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)（）。
3.新《證券法》第一百八十七條規(guī)定，法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，違反《證券法》第四十條的規(guī)定，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券的，責(zé)令依法處理非法持有的股票、其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，沒(méi)收違法所得，并處以（）以下的罰款;
4.投資者在連續(xù)競(jìng)價(jià)階段時(shí)5分鐘內(nèi)對(duì)某只股票以明顯偏離最新成交價(jià)進(jìn)行頻繁委托，累計(jì)委托數(shù)量超過(guò)350,000股，且成交量占時(shí)間段內(nèi)該股總成交量比例超過(guò)30%，股價(jià)變動(dòng)幅度超過(guò)4%的情況屬于異常交易的哪種行為（）
5.以下關(guān)于營(yíng)銷宣傳材料的描述正確的是:（）
(1)營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷宣傳資料上寫“開(kāi)戶有禮油”
(2)營(yíng)銷宣傳材料中不得使用“國(guó)家級(jí)”、“最高級(jí)”、“最佳”等用語(yǔ)，不得規(guī)定公司或營(yíng)業(yè)部單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán)
(3)營(yíng)銷宣傳材料不得使用“收益有保障”、“本金無(wú)憂”、“高收益”等措辭，可視具體情況使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”的措辭
6.下列關(guān)于制作和使用私募基金、私募資管產(chǎn)品的營(yíng)銷宣傳材料不正確的是: （）
(1)某營(yíng)業(yè)部員工小張因近期有銷售私募資管的任務(wù)，為了取得好的銷售業(yè)績(jī)，小張將該私募資管產(chǎn)品的銷售通知發(fā)在自己的朋友圈
(2)某營(yíng)業(yè)部員工小李向自己名下私募合格投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)后推薦其購(gòu)買了與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金產(chǎn)品
(3)基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績(jī)區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過(guò)6個(gè)月，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
(4)私募產(chǎn)品不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等平臺(tái)向不特定對(duì)象宣傳推介，可通過(guò)手機(jī)短信、微信的方式向不特定對(duì)象宣傳推介
7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，遵循（）的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。
8.對(duì)于最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之外的投資者可以同時(shí)直接開(kāi)立證券賬戶、資金賬戶和場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶。（）
9.適當(dāng)性義務(wù)履行的內(nèi)容和投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的原則是（）
10.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是:（）
11.公司員工在從事職務(wù)通訊活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用公司配備的辦公電腦、信息系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)、辦公電話或報(bào)備的移動(dòng)電話、即時(shí)通訊工具，包括（）以及彭博系統(tǒng)等具有即時(shí)通訊功能的交易軟件，從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。
12.按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明證券研究報(bào)告的（）。
13.關(guān)于營(yíng)銷人員開(kāi)戶二維碼，下列說(shuō)法正確的是:（）
(1)不得將二維碼隨意放置或張貼在公共場(chǎng)所，不得發(fā)布于微信朋友圈、抖音、小紅書等開(kāi)放互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，可以通過(guò)印刷在宣傳折頁(yè)的形式向非特定對(duì)象進(jìn)行營(yíng)銷展業(yè)
(2)嚴(yán)禁委托他人或第三方個(gè)人開(kāi)發(fā)客戶或進(jìn)行招攬服務(wù)
(3)營(yíng)銷人員為特定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)企業(yè)專屬開(kāi)戶二維碼的，應(yīng)做到專碼專用，不得將二維碼提供給特定機(jī)構(gòu)以外的個(gè)人進(jìn)行開(kāi)戶，可將二維碼提供給特定機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行開(kāi)戶
14.公司在員工聘用、考核、（）等環(huán)節(jié)中，應(yīng)將其廉潔從業(yè)情況納入考察評(píng)估。
(1)晉級(jí)(2)提拔(3)離職(4)執(zhí)業(yè)證書注冊(cè)和年檢
15.最高院《九民紀(jì)要》中明確了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)糾紛案件中的舉證責(zé)任承擔(dān)，其中金融消費(fèi)者僅需對(duì)購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)、遭受的損失等事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任。（）
16.公司員工投資下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)，無(wú)需在投資前提起商業(yè)利益申報(bào)（）
17.公司員工應(yīng)對(duì)自己名下的證券賬戶信息進(jìn)行報(bào)備，如在職期間原報(bào)備信息發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)更新報(bào)備信息。
18、公司反洗錢工作"三道防線"中的第一道是（）。
19、員工使用微博,微信發(fā)布信息時(shí),哪些行為屬于嚴(yán)格禁止的.（）
20、關(guān)于前臺(tái)員工銀證合作營(yíng)銷行為，下列說(shuō)法不正確的是（）:
21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)（）。
22、以下哪些行為是錯(cuò)誤的（）
(1)員工禁止誘導(dǎo)客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷，但可以發(fā)送答案給客戶
(2)員工不得以本人名義、借他人名義，但可以以化名直接或間接持有和買賣股票
(3)員工可以將個(gè)人通訊設(shè)備借予他人用于股票交易或協(xié)助他人注冊(cè)、激活網(wǎng)上交易軟件
(4)員工日常使用的手機(jī)需要報(bào)備，但不常用的、僅用于上網(wǎng)的手機(jī)無(wú)需報(bào)備
23.關(guān)于市場(chǎng)營(yíng)銷招待費(fèi)用，以下說(shuō)法正確的是（）
(1)商務(wù)活動(dòng)宴請(qǐng)(贈(zèng)送禮品)不得超過(guò)200元/人/次
(2)向客戶贈(zèng)送消費(fèi)卡、會(huì)員卡需做好登記工作，并按照物品價(jià)值繳納20%個(gè)人所得稅
(3)嚴(yán)禁用公款購(gòu)買茅臺(tái)、五糧液等高端酒品，嚴(yán)格執(zhí)行白酒類500毫升的標(biāo)準(zhǔn)
(4)與子公司、公司內(nèi)部部門、其他分支機(jī)構(gòu)間相互宴請(qǐng)或贈(zèng)送紀(jì)念品，參照商務(wù)活動(dòng)宴請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)，不得超過(guò)200元/人/次
24.報(bào)銷時(shí)間要求:差旅費(fèi)（含差旅期間的招待費(fèi)及其他費(fèi)用）在差旅回程日起1 個(gè)月內(nèi)提交。業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)在招待日期后1個(gè)月內(nèi)提交其他費(fèi)用的報(bào)銷在費(fèi)用發(fā)生起1個(gè)月內(nèi)提交，時(shí)間計(jì)算以發(fā)票日為準(zhǔn)。（）
25.營(yíng)銷人員個(gè)人專屬二維碼的有效期為2年，2年后，如果營(yíng)銷人員的在職狀態(tài)不變，系統(tǒng)將更新其二維碼。（）
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