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反洗錢專項(xiàng)考試（2024年12月）
您的部門：
三農(nóng)、消費(fèi)
紅旗區(qū)
新鄉(xiāng)縣
輝縣
衛(wèi)輝
獲嘉
原陽
延津
封丘
長(zhǎng)垣
您的姓名：
1.客戶基本信息、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、可疑交易分析情況、自主建立或外購(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)名單庫(kù)、開展名單監(jiān)控有關(guān)情況、協(xié)助調(diào)查信息等等，遵照“非公開即保密”的原則，均屬于反洗錢工作秘密，未經(jīng)法律和行內(nèi)制度允許，不得向任何外部機(jī)構(gòu)和人員提供，可向客戶本人提供。（）
正確
錯(cuò)誤
2.對(duì)于反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶，通過其他途徑開展盡職調(diào)查，涉案客戶非必要情況不聯(lián)系客戶本人。（）
正確
錯(cuò)誤
3.受益所有人識(shí)別，課程中提到，受益所有人識(shí)別的盡職調(diào)查，需要查詢各種信息，以下是需要查詢的信息的是（）
A. 主體信息的查詢，對(duì)該客戶自身在人格方面的一些查詢
B. 涉訴信息查詢
C. 涉訴信息查詢
D. 投融資信息
4.受益所有人識(shí)別，課程中提到，涉訴信息查詢，如何進(jìn)行查詢（）.
A. 中國(guó)裁判文書網(wǎng)
B. 全國(guó)法院被執(zhí)行人查詢系統(tǒng)
C. 全國(guó)法院失信查詢系統(tǒng)
D. 訴訟資產(chǎn)網(wǎng)
E.淘寶司法拍賣
5.持續(xù)身份識(shí)別需重點(diǎn)關(guān)注的情況有哪些?（）.
A. 較高以上風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶、反洗錢名單類客戶
B. 非自然人客戶受益所有人變更
C. 非自然人客戶經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常(如企業(yè)注吊銷等)
D. 客戶發(fā)生可疑交易或異常行為
6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中，需要客戶身份識(shí)別的商業(yè)情境（）.
A. 在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系;
B. 將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為存款單、信用憑證、旅行支票等金融票據(jù)(工具)后，再轉(zhuǎn)換為其他金融資產(chǎn)
C. 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的;
D. 為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
7.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括哪些?（）.
A. 無法判斷身份證件的真實(shí)性
B. 聯(lián)網(wǎng)核古身份證件時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效明等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一頂或多項(xiàng)核對(duì)不一致
C. 能確切判斷客戶出示的身份證為虛假證件
D. 客戶提供了真實(shí)有效的證件
8.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的“身份基本信息"包括:（）.
A. 指名稱、住所
B. 經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客產(chǎn)依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效明限
C. 法定代表人或負(fù)費(fèi)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
D.受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效明限
9.常規(guī)與強(qiáng)化盡職調(diào)查的流程與方法，課程中提到盡職調(diào)查分兩類，分別是（）.
A. 身份的盡職調(diào)查
B. 交易的盡職調(diào)查
C. 銀行賬戶的盡職調(diào)查
D. 家庭的盡職調(diào)查
10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份，除核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件外。還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施核實(shí)（）.
A. 通過公安、市場(chǎng)監(jiān)管、民政、稅務(wù)、社保以及其他政府公開渠道獲取的信息進(jìn)行核實(shí)
B. 實(shí)地查訪客戶;
C. 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明文件;
D.通過外國(guó)政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織等官方認(rèn)證的信息進(jìn)行核實(shí)
11.在洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)相稱的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)措施，包括但不限于以下哪幾項(xiàng)措施（）.
A. 與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)
B. 按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制
C. 進(jìn)一步獲取業(yè)務(wù)關(guān)系目的和性質(zhì)的相關(guān)信息，深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來源
D. 基于客戶賬戶交易提高監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度
12.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)以下哪些異常情形的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形報(bào)送可疑交易報(bào)告:（）.
A. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B. 有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的與洗錢和恐怖酸資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的
C. 對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的
13.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的意義?（）.
A. 客戶身份識(shí)別是我國(guó)反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。
B. 確認(rèn)客戶真實(shí)身份，防止犯罪資金滲透至金融交易。
C. 及時(shí)發(fā)現(xiàn)和科學(xué)判斷涉嫌違法犯罪的可疑交易。
D. 保證客戶身份資料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，為執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查洗錢和恐怖融資活動(dòng)提供必要信息。
14.反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面?（）.
A. 客戶身份資料
B. 交易記錄
C. 反洗錢工作記錄
15.反洗錢資料保存的期限通常為幾年?（）.
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 20年
16.如客戶身份資料、交易記錄和反洗錢工作記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）.
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
17.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。（）
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
18.、銀行、支付機(jī)構(gòu)不得以金融消費(fèi)者不同意處理其金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，但處理其金融信息屬于提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)所必需的除外。（）
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
19.在有效管理洗錢和恐飾融資風(fēng)險(xiǎn)的情況下，對(duì)于難以打斷的正常交易，金融機(jī)構(gòu)可以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后盡快完成身份接實(shí)工作，金融機(jī)構(gòu)可以按照常規(guī)做法在來完成客戶身份核實(shí)工作前為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
20.、客戶先前提交的身份證件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
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