反洗錢工作相關(guān)知識考試

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1、反洗錢的定義從原有的七種上游犯罪擴(kuò)展到（）

部分犯罪類型所有犯罪類型特定犯罪類型少數(shù)犯罪類型

2、將反洗錢調(diào)查權(quán)下放到（）

縣一級省一級設(shè)區(qū)的市一級國家一級

3、客戶身份信息收集、核實(shí)中，非自然人客戶的控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件為居民身份證等監(jiān)管規(guī)定可聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件時(shí)，應(yīng)通過（）核驗(yàn)其身份

聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)工商管理機(jī)構(gòu)其他證明文件以上都不對

4、客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過90 天內(nèi)沒有進(jìn)行更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（）

繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)等待客戶更新后辦理業(yè)務(wù)視情況而定

5、對于國有資本相對控股（國有資本控股不足50%）的公司，需要將公司的（）作為受益所有人

高級管理人員法定代表人控股股東實(shí)際控制人

6、反洗錢義務(wù)主體包括（）

銀行非銀行支付機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)以上都不是

7、提高對違反反洗錢法規(guī)行為的處罰力度，包括對（）的處罰

金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)董監(jiān)高金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員以上都不是

8、客戶存續(xù)期間，出現(xiàn)下列哪些情況，應(yīng)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查（）

客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍、職業(yè)等重要身份信息發(fā)生變更出現(xiàn)在我國權(quán)威機(jī)構(gòu)及聯(lián)合國發(fā)布的反洗錢監(jiān)控名單中有合理理由認(rèn)為客戶的行為、交易等涉嫌洗錢犯罪的客戶被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，涉及權(quán)威媒體的負(fù)面新聞報(bào)道評論，涉及有權(quán)機(jī)關(guān)就洗錢上游犯罪進(jìn)行司法查詢、凍結(jié)、扣劃的

9、識別受益所有人時(shí)，如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)將（）判定為受益所有人

通過人事、財(cái)務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人公司的高級管理人員公司的法定代表人以上都不是

10、以下關(guān)于反洗錢工作的描述，正確的有（）

將反洗錢調(diào)查權(quán)下放到設(shè)區(qū)的市一級提高了對違反反洗錢法規(guī)行為的處罰力度將非銀行支付機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢義務(wù)主體的范圍要求金融機(jī)構(gòu)對客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查

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