廣西永福農(nóng)村商業(yè)銀行\(zhòng)n2024年柜面業(yè)務(wù)\n及反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)考試

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一、單項(xiàng)選擇題。（每題2分，共40分）
1.以下屬于財(cái)會(huì)監(jiān)督內(nèi)容的有（）。
2.客戶拒絕農(nóng)合機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作的，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)直接劃分為（）。
3.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（），在反洗錢系統(tǒng)中確認(rèn)上報(bào)。
4.如果客戶A近一年內(nèi)被上報(bào)了一次可疑交易報(bào)告，客戶A的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)調(diào)整為（）。
5.網(wǎng)點(diǎn)編輯崗初審人員應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)生成可疑案例之日起（）內(nèi)完成初審分析，依照實(shí)際情況確認(rèn)擬上報(bào)或排除。
6.在日常工作中發(fā)現(xiàn)客戶身份與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配、客戶行為或交易發(fā)生異常情形、客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)主動(dòng)發(fā)起盡職調(diào)查并留存有關(guān)證明材料，重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，盡職調(diào)查應(yīng)在（）內(nèi)完成。
7.跨網(wǎng)點(diǎn)、跨地市單筆（）萬元（含）以上取現(xiàn)業(yè)務(wù)，要結(jié)合客戶賬戶交易明細(xì)，核實(shí)客戶資金來源及取現(xiàn)用途，必要時(shí)要求客戶出示相關(guān)交易合同、代放工資清單、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明材料，充分做好盡調(diào)工作。
8.直接或者間接擁有法人或者非法人組織（）（含）以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人可以認(rèn)定為公司的受益所有人。
9.一般可疑報(bào)告的報(bào)送方向（）。
10.被有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事查詢、凍結(jié)和扣劃，但無法證明客戶涉嫌犯罪，需進(jìn)行持續(xù)關(guān)注的，客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)調(diào)整為（）。
11.廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行在反洗錢管理系統(tǒng)向提交報(bào)告的機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）內(nèi)補(bǔ)正并上報(bào)。
12.銀行提供簡(jiǎn)易開戶服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）
13.信息安全管理中最關(guān)鍵也是最薄弱的一環(huán)是（）。
14.重要數(shù)據(jù)要及時(shí)進(jìn)行（），以防出現(xiàn)意外情況導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。
15.微信緩存文件儲(chǔ)存在哪個(gè)文件夾（）。
16.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指本行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。
17.為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/legend>
18.對(duì)不符合合規(guī)性的銀行賬戶，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)停止為其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并通知存款人自發(fā)出通知起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，遺期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入行內(nèi)系統(tǒng)久懸未取專戶管理，并在賬戶系統(tǒng)加注久懸標(biāo)識(shí)。
19.本行應(yīng)建立健全遠(yuǎn)程集中授權(quán)應(yīng)急管理機(jī)制，成立應(yīng)急小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并至少每年開展（）次應(yīng)急演練。
20.對(duì)違規(guī)辦理遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)的本行派駐的桂林遠(yuǎn)程授權(quán)中心人員，按照本行員工違規(guī)違法處罰辦法等有關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行違規(guī)問責(zé)。涉及紀(jì)律處分、違反黨紀(jì)的移送本行（）。
二、多項(xiàng)選擇題。（每題2分，共30分）
1.以下哪些屬于盡職調(diào)查的異常情形。（）
2.提交一般可疑交易報(bào)告時(shí)，采取的管控措施有（）。
3.可疑交易上報(bào)應(yīng)當(dāng)包含如下哪些內(nèi)容？（）
4.“三必問”是指？（）
5.022-全國(guó)涉詐人員黑名單管控規(guī)則為（）。
6.遠(yuǎn)程集中授權(quán)應(yīng)急處理是指（）等，且相關(guān)技術(shù)措施不能及時(shí)使系統(tǒng)恢復(fù)正常，導(dǎo)致本行提交到桂林遠(yuǎn)程授權(quán)中心集中授權(quán)申請(qǐng)無法處理而采取的應(yīng)急處理措施。
7.網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員如有下列（）行為之一的，按相關(guān)規(guī)定予以處罰：
8.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照規(guī)定對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)需納入年檢范圍的單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行梳理，并通過__ 、__、 __ 或者_(dá)_等多種方式，提前將年檢通知告知相關(guān)存款人。（）
9.企業(yè)單位銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的____ 、____、 ____ 、____。（）
10.本行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)的主體責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施全生命周期管理，落實(shí)賬戶實(shí)名制，不得為企業(yè)開立____或者_(dá)___，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。
11.以下屬于財(cái)會(huì)監(jiān)督內(nèi)容的有（）
12.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)填寫開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書，簽訂單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務(wù)協(xié)議簽署表，并向我行提交的開戶證明文件有（）。
13.開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的____、____和____，開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。（）
14.對(duì)于需面簽企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的音頻、視頻應(yīng)當(dāng)客觀、清晰、____、 ____、____，音頻、視頻應(yīng)當(dāng)同步。（）
15.互聯(lián)網(wǎng)電腦不得存儲(chǔ)以下哪些信息（ ）。
三、判斷題，對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“×”。（每題2分，共30分）
1.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以不上報(bào)大額交易。
2.金額達(dá)到5萬元以上的定期存款到期后，通過現(xiàn)金的方式提取，又通過現(xiàn)金方式存入活期存款賬戶，可以不上報(bào)大額交易。
3.本行應(yīng)建立健全考核制度，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)通過率等情況進(jìn)行量化考核和綜合評(píng)價(jià)，定期通報(bào)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果與績(jī)效考核掛鉤。
4.遠(yuǎn)程監(jiān)控監(jiān)督員每天任意選取1至2個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過人工識(shí)別實(shí)時(shí)監(jiān)控方式對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督覆蓋所轄網(wǎng)點(diǎn)頻率為每25天至少覆蓋一次為一個(gè)周期。
5.柜員密碼要做到嚴(yán)格保密即可，可以不進(jìn)行定期更換。
6.貸款抵質(zhì)押物品的管理要嚴(yán)格執(zhí)行證（物）、賬分管的原則，抵質(zhì)押物品要保持賬實(shí)相符。
7.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理年檢業(yè)務(wù)，對(duì)符合合規(guī)性的銀行賬戶，應(yīng)繼續(xù)核實(shí)銀行賬戶資料的真實(shí)性、有效性、完整性。
8.要嚴(yán)格按規(guī)定做好賬戶全生命周期管理；嚴(yán)格執(zhí)行貸款的貸前、貸中、貸后管理。
9.接收單位投遞的紙質(zhì)版國(guó)庫申請(qǐng)單“財(cái)政授權(quán)支付憑證”，原則上單位送過來的授權(quán)支付憑證必須當(dāng)天做支付，如有特殊情況可跟單位溝通后于下一個(gè)工作日支付。
10.電腦終端密碼設(shè)置要求應(yīng)至少符合字母、數(shù)字、特殊字符，且滿足8位。
11.根據(jù)軟件正版化要求，公司電腦終端不得安裝未授權(quán)軟件。
12.為企業(yè)開立的一般存款賬戶、專用存款賬戶的不需要備案。
13. 企業(yè)存款人密碼遺失的，可以向基本存款賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)重置。
14.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)本年度12月31日前開立且正常使用的銀行賬戶實(shí)施年檢，具體包括存款人開立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶。
15.信息科技與運(yùn)營(yíng)管理部指定專人合理安排遠(yuǎn)程查閱視頻監(jiān)控錄像，至少每半年進(jìn)行1次集中監(jiān)督檢查。
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